Многим предпринимателям хорошо знаком Федеральный закон №115 от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и/или финансированию терроризма». Ведь на основании этого закона, например, банки могут заблокировать счёт клиента, приостановить операции с денежными средствами клиента, отказать в проведении транзакции, расторгнуть договор с клиентом, запросить любые документы и информацию.
Что стоит знать лизингополучателям о 115-ФЗ?
Давайте разберёмся.
10 фактов про 115 ФЗ для лизингополучателей.
1. В России, как и в других странах, суть этого закона в том, чтобы предотвратить оборот незаконно заработанных денег и финансирование терроризма. То есть финансовая система не должна позволять преступникам вводить в легальный оборот незаконно добытые денежные средства, а также не позволять использовать финансовую систему для финансирования террористов.
2. Закон обязывает компании, имеющие доступ к активам своих клиентов, проверять клиентов и их операции на наличие подозрительных операций. И при наличии подозрительных операций уведомлять Федеральную службу по финансовому мониторингу.
3. Основным субъектом 115-ФЗ являются по сути своей деятельности банки, как в части частных клиентов, так и ИП и компаний. Но помимо банков есть ещё большое количество субъектов этого закона: страховщики, инвестиционные компании, пенсионные фонды, операторы, связи, ломбарды, юристы, аудиторы и прочие.
4. Лизинговые компании являются одним из субъектов этого закона и обязаны контролировать и проверять все лизинговые операции по сделкам на сумму свыше 600,000 рублей.
5. Каждая лизинговая компания обязана иметь внутреннюю нормативную документацию, описывающую работу по соблюдению 115-ФЗ.
6. Закон обязывает лизинговые компании уведомлять РосФинМониторинг о всех сделках и операциях, при наличии подозрений в легализации доходов и финансированию терроризма.
7. Лизинговые компании в процессе анализа сделки обязаны установить бенефициаров лизингополучателя, а также идентифицировать личности руководителей.
8. Особое внимание лизинговые компании обязаны уделять сделкам с признаками легализации доходов, например: экономически не оправданные сделки, непредоставление затребованных лизинговой компанией документов, оплата лизинговых платежей третьим лицом, сделки возвратного лизинга или лизинга с сублизингополучателем в лице поставщика предмета лизинга, досрочный выкуп предмета лизинга вскоре после заключения сделки, лизинг предметов роскоши, а также прочих случаев.
9. В течение 3 дней с даты выявления подозрительной операции лизинговая компания обязана уведомить об этом РосФинМониторинг.
10. Нарушение 115-ФЗ лизинговой компанией влечёт не только штрафы на должностных лиц и саму компанию, но и приостановку деятельности лизинговой компании.
Итак, все лизинговые компании обязаны строго соблюдать 115-ФЗ под риском штрафов и приостановки деятельности. Поэтому лизингополучателям не стоит удивляться соответствующим запросам информации и документов со стороны лизинговой компании.
Получить профессиональные консультации по лизингу и подать заявку на лизинг оборудования, транспорта, спецтехники или коммерческой недвижимости: https://лизингуй.рф/zayavka.html
Команда лизингового оператора Лизингуй.рф ежедневно помогает своим дорогим заказчикам разбираться в расчётах, деталях и нюансах лизинга, чтобы сделать его максимально понятным, безопасным, выгодным и удобным инструментом для успешного развития бизнеса.
Читайте и подписывайтесь на нас на Яндекс Дзен
